Erschließung des Potenzials eines Frühwarnsystems im Banking durch AI & Machine Learning

Im Mai 2020 hat die European Banking Authority (EBA) ihre finalen Leitlinien für die Kreditvergabe und Überwachung veröffentlich, die seit dem 30. Juni 2021 gültig sind. Demnach müssen alle kreditgebenden Institute in Europa ein Frühwarnsystem für ein effektives Portfolio-Management implementieren.

Zwischenzeitlich haben die Pandemie und der Krieg in der Ukraine die großen Unsicherheiten in den Finanzinstituten mit Blick auf die eigenen Portfolien gesteigert. Dieser Kontext verschafft einem Frühwarnsystem eine noch größere Bedeutung, um potentielle Ausfälle frühzeitig erkennen und entgegenwirkend agieren zu können. Somit können spätere Verluste reduziert werden. Es entsteht der Bedarf an pro-aktivem Monitoring und Management und nicht mehr an einem reaktiven, regulatorisch-getriebenenen System.

Eine Lösung dazu liefert QUALCOs Data-Driven Decisions Engine (D3E), welche durch die Kombination von Datenintegration, Monitoring, Predictive Analytics und zeitnahe Implementierung datenbasierter Strategien die Potentiale eines Frühwarnsystems erkennt und optimierte Maßnahmen ergreifen lässt.

QUALCOs D3E Vorteile kann wie folgt zusammengefasst werden:

• Die richtigen Schlüsse von Frühwarnungen und Maßnahmen auf den Ursprung der zugrundeliegenden Daten zurückzuführen
• Konsistentes Monitoring aller Aspekte der Kreditprozesse
• Geringe Time-to-Market – dank der Implementierung eines Minimum Viable Produkts in wenigen Wochen
• Flexible Konfiguration – Ihr Frühwarnsystem wächst mit Ihren Anforderungen und durch Ihre Erfahrungen

Falls Sie mehr über die regulatorischen Anforderungen erfahren möchten, dann können Sie unseren praktischen Guide downloaden, welcher die Kernaspekte eines robusten Frühwarnsystems bestehend aus Prozessen, Technologie und Lösungsarchitektur enthält.